نظام التسجيل الرقمي وفتح الحسابات
حوّل فتح الحساب من زيارة إلى الفرع إلى رحلة لا تتجاوز خمس دقائق. يجمع نظام التسجيل الرقمي من Eurisko التقاط الهوية وكشف الحياة والفحص الأمني ومسارات الاعتماد في منتج واحد تستطيع البنوك نشره داخل نطاقها الأمني، وهو مجرّب في بيئات الإنتاج لدى مؤسسات مالية إقليمية.
- فتح الحساب يتحوّل من زيارة إلى الفرع إلى رحلة لا تتجاوز خمس دقائق
- 5 دقائق
- مضبوط على الحرفين العربي واللاتيني لبطاقات الهوية وجوازات السفر الإقليمية
- OCR
- لوحة المُنشئ والمدقّق للحالات الموسومة، واعتماد أربع أعين حيث تقتضي سياستكم
- أربع أعين
- السلسلة كاملة، مع استخراج البيانات والقياسات البيومترية، داخل نطاقكم الأمني
- نشر محلي
دقائق للعميل، وأدلة للجهة الرقابية.
يمسح العميل هويته ضوئياً، ويثبت أنه شخص حيّ أمام الكاميرا، ويوقّع رقمياً، في رحلة تُقاس بالدقائق. وخلف الكواليس، يستخرج النظام بيانات الهوية ويتحقق منها، ويفحصها مقابل قوائم المراقبة، ويحسب درجة المخاطر، ويحوّل الحالات الاستثنائية إلى مراجعة بشرية.
وتُسجَّل كل خطوة في ملف حالة جاهز للجهة الرقابية يقدّمه فريق الامتثال بثقة. إنها تقنية التسجيل نفسها التي سلّمتها Eurisko ضمن برامج مصرفية رقمية متكاملة، وقد صارت منتجاً تنشره البنوك داخل نطاقها الأمني، وهي مجرّبة في بيئات الإنتاج لدى مؤسسات مالية إقليمية.
حقول الهوية تُقرأ وتُدقَّق، ثم يؤكدها العميل.
يلتقط العميل بطاقة هويته أو جواز سفره ضمن إطار موجّه مع تغذية راجعة فورية، فتُكتشف الصورة المظلمة أو المقصوصة في لحظتها لا عند المراجعة.
ثم يقرأ النظام حقول الهوية بتقنية استخراج مضبوطة على الحرفين العربي واللاتيني، ويتحقق منها مقابل السمات الأمنية للوثيقة، قبل أن يؤكد العميل بياناته. وبطاقات الهوية وجوازات السفر الإقليمية مدعومة أساساً، مع إمكانية تهيئة أنواع وثائق أخرى بحسب كل سوق.
- التقاط موجّه لبطاقات الهوية وجوازات السفر
- استخراج بيانات مضبوط على الحرفين العربي واللاتيني
- التحقق من الحقول مقابل السمات الأمنية للوثيقة
- أنواع وثائق إضافية قابلة للتهيئة لكل سوق
الشخص الصحيح، حاضر فعلاً أمام الكاميرا.
يتأكد الكشف النشط والسلبي عن الحياة من وجود شخص حيّ أمام الكاميرا، لا مجرد صورة له.
ثم تقارن المطابقة البيومترية الصورة الحيّة بصورة الوثيقة. وتُحفظ الدرجات مع الصور الملتقطة في ملف الحالة، وتصل الحالات الاستثنائية إلى مراجع بشري مع أدلتها كاملة.
- كشف نشط وسلبي لحياة الشخص أمام الكاميرا
- مطابقة بيومترية بين الصورة الحيّة وصورة الوثيقة
- الدرجات محفوظة مع الصور في ملف الحالة
- الحالات الاستثنائية تُحال إلى المراجعة البشرية
كل متقدّم يُفحص، ثم يُقيَّم وفق سياستكم.
يُفحص كل متقدّم آلياً مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً عبر مزوّدي الفحص الذين تختارونهم، وتُرفق كل نتيجة بملف الحالة.
ثم تحسم درجة مخاطر قابلة للتهيئة بين الاعتماد الفوري والمراجعة البشرية. ويحدد فريق الامتثال الوثائق والقوائم والحدود وسلاسل الاعتماد في كل سوق، ويتولّى النظام فرضها باتساق.
- فحص آلي لقوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً
- يعمل مع مزوّدي الفحص الذين تختارونهم
- تقييم مخاطر قابل للتهيئة في كل سوق
- حدود تحسم بين الاعتماد والمراجعة
معالجة آلية للحالات السليمة، وأربع أعين حين يلزم.
تُعالَج الحالات السليمة آلياً بالكامل، فيصرف موظفو الامتثال وقتهم على الاستثناءات التي تستحق انتباههم. أما ما عداها فيصل إلى لوحة المُنشئ والمدقّق مع حزمة الأدلة كاملة: الصور الملتقطة ودرجات المطابقة ونتائج الفحص.
وتفرض اللوحة اعتماد أربع أعين حيث تقتضي سياستكم ذلك. وتنضم القرارات والملاحظات والطوابع الزمنية إلى ملف الحالة، فيغطي مسار التدقيق الخطوات البشرية بالدقة نفسها التي يغطي بها الخطوات الآلية.
- معالجة آلية كاملة للحالات السليمة
- لوحة المُنشئ والمدقّق للحالات الموسومة
- الصور والدرجات ونتائج الفحص في عرض واحد
- اعتماد أربع أعين حيث تقتضي سياستكم
من الكاميرا إلى النواة، دون إعادة إدخال.
يُنشأ العملاء المعتمدون تلقائياً في نظامكم المصرفي الأساسي ونظام إدارة علاقات العملاء، فلا يكتب أحد البيانات نفسها مرتين.
ويتكامل النظام مع أنظمة النواة المصرفية وأنظمة إدارة علاقات العملاء، وخدمات التحقق من الهوية الوطنية حيثما توفرت، ومزوّدي الفحص الذين تختارونهم. ويعمل مستقلاً، أو مدمجاً داخل تطبيقكم الحالي، أو بوصفه رحلة الدخول الأولى إلى Eurisko DXP.
- إنشاء العملاء تلقائياً في النواة المصرفية وإدارة العملاء
- خدمات التحقق من الهوية الوطنية حيثما توفرت
- مزوّدو الفحص الذين تختارونهم
- مستقل أو مدمج أو داخل Eurisko DXP
ملف حالة جاهز للجهة الرقابية لكل عميل.
كل خطوة ومستند وقرار يُسجَّل في ملف حالة واحد: الصور والدرجات ونتائج الفحص والقرارات والطوابع الزمنية، للخطوات الآلية والبشرية على السواء.
وتُجاب أسئلة الجهة الرقابية من ملف الحالة، لا بإعادة تركيب القصة من خمسة أنظمة وصندوق بريد. ويتبع الأمن معيار Eurisko في التسليم المصرفي: تشفير أثناء النقل وفي حالة السكون، وصلاحيات وصول قائمة على الأدوار مع سجلات تدقيق، وحزمة التوثيق التي تتوقعها مراجعات المصارف المركزية.
- الصور والدرجات ونتائج الفحص محفوظة لكل حالة
- كل قرار وملاحظة بطابع زمني
- تشفير أثناء النقل وفي حالة السكون
- حزمة توثيق لمراجعات المصارف المركزية
ذكاء اصطناعي في كل نقطة تحقق، وقرار بشري في كل استثناء.
Kortex هو طبقة الذكاء الاصطناعي في Eurisko DXP: نماذج مفتوحة الأوزان تعمل على البنية التحتية للبنك نفسه، ولا تتصرف إلا عبر أدوات معتمدة. وفي نظام التسجيل، يعمل الذكاء الاصطناعي عند كل نقطة تحقق، فيقرأ الوثيقة ويتحقق من الشخص ويحسب درجة المخاطر، فيما يحسم الموظفون كل حالة موسومة. وحين يعمل النظام داخل Eurisko DXP، يضيف مساعد Kortex ثنائي اللغة مساعدة في فتح الحساب، مع إشراف بشري.
- الالتقاط
قراءة الوثيقة
التقاط موجّه مع تغذية راجعة فورية، ثم استخراج بيانات مضبوط على الحرفين العربي واللاتيني يقرأ حقول الهوية ويتحقق منها مقابل السمات الأمنية للوثيقة.
- التحقق
التأكد من الشخص
كشف نشط وسلبي لحياة الشخص أمام الكاميرا، ومطابقة بيومترية بين الصورة الحيّة وصورة الوثيقة.
- القرار
توجيه كل حالة
درجة مخاطر قابلة للتهيئة تمرّر الحالات السليمة آلياً، وتحيل البقية إلى المراجعة البشرية مع حزمة الأدلة كاملة.
بيانات الهوية تبقى في الداخل
يُنشر استخراج البيانات والقياسات البيومترية وإدارة الحالات داخل مركز بياناتكم أو سحابتكم الخاصة، ويشغّل Kortex نماذج مفتوحة الأوزان على البنية التحتية للبنك نفسه.
قرارات قابلة للتفسير
كل درجة ونتيجة فحص وقرار تُسجَّل في ملف الحالة بطابعها الزمني، فيستطيع فريق الامتثال أن يبيّن بدقة سبب اعتماد أي حالة أو إحالتها إلى المراجعة.
إشراف بشري
الحالات السليمة تمرّ آلياً، أما الحالات الموسومة فيحسمها موظفون في لوحة المُنشئ والمدقّق، مع اعتماد أربع أعين حيث تقتضي سياستكم ذلك.
حوكمة كمخاطر النماذج
يتبع Kortex حوكمة Eurisko DXP: اعتماد بشري قبل وصول أي نموذج إلى الإنتاج، وتسجيل كل استدلال، ومراقبة للانحراف.
حيثما يجب التحقق من الهوية قبل بدء العمل.
السلسلة نفسها تخدم البنوك وشركات التقنية المالية وشركات التأمين والاتصالات، حيثما تفرض الأنظمة عميلاً موثّق الهوية.
فتح الحسابات للأفراد
حسابات الودائع والبطاقات والمحافظ تُفتح عن بُعد بامتثال كامل لمتطلبات اعرف عميلك.
التقنية المالية والمحافظ
محافظ وتطبيقات دفع مرخّصة تحتاج تحققاً بمستوى البنوك وبسرعة الشركات الناشئة.
التأمين وتفعيل خطوط الاتصال
إصدار وثائق التأمين وتسجيل شرائح الاتصال حيث تفرض الأنظمة هوية موثّقة.
تسجيل الشركات
التحقق من الشركات عبر مسارات مستندية وفحص المفوّضين بالتوقيع لحسابات الشركات الصغيرة والمتوسطة.
داخل تطبيقكم الحالي
رحلة التسجيل مدمجة في التطبيق الذي يستخدمه عملاؤكم أصلاً.
داخل Eurisko DXP
رحلة الدخول الأولى إلى Eurisko DXP، منصة Eurisko للخدمات المصرفية الرقمية، حيث يضيف مساعد Kortex ثنائي اللغة مساعدة في فتح الحساب.
داخل نطاقكم الأمني، وموصول بمنظومتكم.
يُنشر النظام حيث يجب أن تبقى بياناتكم، ويتصل بالأنظمة التي يشغّلها بنككم أصلاً.
- داخل مراكز البيانات
- سحابة خاصة
- النواة المصرفية
- إدارة علاقات العملاء
- خدمات الهوية الوطنية
- مزوّدو الفحص
- مستقل أو مدمج
- Eurisko DXP
بنيتكم التحتية
يُنشر داخل مراكز بياناتكم أو في سحابتكم الخاصة، فلا تحتاج بيانات الهوية إلى مغادرة نطاقكم الأمني. والنشر السحابي متاح حيث تسمح السياسة بذلك.
أنظمة متصلة
يتكامل مع أنظمة النواة المصرفية وأنظمة إدارة علاقات العملاء وخدمات التحقق من الهوية الوطنية حيثما توفرت، ومع مزوّدي الفحص الذين تختارونهم.
ثلاث طرق للتشغيل
يعمل مستقلاً، أو مدمجاً داخل تطبيقكم الحالي، أو بوصفه رحلة الدخول الأولى إلى Eurisko DXP، منصة Eurisko للخدمات المصرفية الرقمية.
معيار التسليم المصرفي
يتبع الأمن معيار Eurisko في التسليم المصرفي: تشفير أثناء النقل وفي حالة السكون، وصلاحيات وصول قائمة على الأدوار مع سجلات تدقيق، وحزمة التوثيق التي تتوقعها مراجعات المصارف المركزية.
الأسئلة الشائعة.
ما نظام التسجيل الرقمي من Eurisko؟
منتج قابل للنشر للتسجيل الرقمي الجاهز لمتطلبات اعرف عميلك. يجمع التقاط الوثائق الموجّه واستخراج بياناتها، وكشف الحياة ومطابقة الوجه، وفحص مكافحة غسل الأموال وقوائم المراقبة، وتقييم المخاطر، ومسار مراجعة بمبدأ المُنشئ والمدقّق، ويحفظ كل خطوة في ملف حالة جاهز للجهة الرقابية. وهو تقنية التسجيل التي سلّمتها Eurisko ضمن برامج مصرفية رقمية متكاملة، ومجرّب في بيئات الإنتاج لدى مؤسسات مالية إقليمية.
هل يتوافق النظام مع متطلبات اعرف عميلك لدى جهتنا الرقابية؟
بُني النظام وفق توقعات المصارف المركزية في المنطقة: التحقق من الوثائق، وكشف الحياة، والفحص الأمني، وتقييم المخاطر، وأدلة تدقيق كاملة. وتُهيّأ إعداداته لكل سوق: أي الوثائق، وأي القوائم، وأي الحدود، وأي سلاسل الاعتماد. يراجع فريق الامتثال السياسة ويضبطها، ويتولّى النظام فرضها باتساق.
هل يمكن تشغيله داخل مراكز بياناتنا بالكامل؟
نعم، وهذا هو الوضع الافتراضي لعملائنا من البنوك. تُنشر السلسلة الكاملة، بما فيها استخراج البيانات والقياسات البيومترية وإدارة الحالات، داخل مركز بياناتكم أو سحابتكم الخاصة، فلا تعبر بيانات الهوية نطاقكم الأمني. والنشر السحابي متاح حيث تسمح السياسة بذلك.
ما الوثائق واللغات المدعومة؟
بطاقات الهوية وجوازات السفر الإقليمية مدعومة أساساً، مع استخراج بيانات مضبوط على الحرفين العربي واللاتيني، إضافة إلى دعم قابل للتهيئة لأنواع وثائق أخرى بحسب كل سوق. وتصدر الرحلات الموجّهة للعملاء بالعربية والإنجليزية، مع إمكانية إضافة لغات أخرى عبر التهيئة.
كيف تجري المراجعة البشرية للحالات الموسومة؟
تعرض لوحة المُنشئ والمدقّق على المراجع حزمة الأدلة كاملة، من الصور الملتقطة إلى درجات المطابقة ونتائج الفحص، وتفرض اعتماد أربع أعين حيث تقتضي سياستكم ذلك. وتنضم القرارات والملاحظات والطوابع الزمنية إلى ملف الحالة، فيغطي مسار التدقيق الخطوات البشرية بالدقة نفسها التي يغطي بها الخطوات الآلية.
هل يعمل مستقلاً أو داخل تطبيقنا أو مع Eurisko DXP؟
بالطرق الثلاث جميعاً. فهو يعمل مستقلاً، أو مدمجاً داخل تطبيقكم الحالي، أو بوصفه رحلة الدخول الأولى إلى Eurisko DXP، منصة Eurisko للخدمات المصرفية الرقمية. وحين يعمل داخل Eurisko DXP، يضيف مساعد Kortex ثنائي اللغة مساعدة في فتح الحساب، مع إشراف بشري.
اقرأ هذه الصفحة لسوقك.
استكشف مجموعة منتجاتنا.
Eurisko DXP: منصة الخدمات المصرفية الرقمية للبنوك الحديثة
منصة الخدمات المصرفية الرقمية للبنوك الحديثة: تطبيقات جوال وويب، ورحلات دون برمجة، وذكاء اصطناعي داخل البنك.
منصة الخدمات المصرفية للشركات
خدمات مصرفية رقمية للشركات على Eurisko DXP: رحلات ديناميكية وسياسات موافقة وتمويل تجاري وذكاء Kortex.
منصة النشر الإخباري والإعلامي
غرفة أخبار حديثة: انشر بسرعة، في كل مكان، وبكل لغة.
هل تريد جولة توضيحية؟
حدثنا عن حالة الاستخدام لديك، ونجهّز لك عرضاً توضيحياً مصمماً لسوقك ومتطلباتك التنظيمية وبنيتك التقنية.
اطلب عرضاً توضيحياً ←